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📝 Nota di consiglio cliente

Produrre in 30-45 minuti una nota di consiglio personalizzata e conforme MIF II che richiederebbe 2-3 ore da redigere.

La nota di consiglio è il deliverable che formalizza le raccomandazioni del CGP. Deve essere personalizzata, giustificata, conforme MIF II e difendibile in caso di contestazione. L'IA consente di accelerare drasticamente la produzione mantenendo il rigore dell'argomentazione. Questa guida presenta il workflow conforme.

Workflow passo dopo passo
1
Inquadrare l'obiettivo e il profilo cliente

Prima della redazione: profilo di rischio, orizzonte di investimento, obiettivi (capitale, reddito, trasmissione), conoscenza finanziaria, vincoli. È il quadro dell'adeguatezza MIF II.

2
Strutturare la raccomandazione

Far generare la trama: situazione attuale, raccomandazione, giustificazione chiffrata, vantaggi, rischi, alternative scartate. Formato standardizzato per tutto lo studio.

3
Giustificare l'adeguatezza MIF II

Per ogni raccomandazione: dimostrare l'adeguatezza al profilo cliente, alle sue conoscenze, alla sua capacità finanziaria. È questo che difende il CGP in caso di contestazione.

4
Quantificare impatti e rischi

Simulazioni chiffrate: rendimento atteso, fiscalità, commissioni, rischio di perdita di capitale. Sempre in plage e con ipotesi esplicite.

5
Far convalidare e firmare

Nota revisionata dal manager, firmata dal cliente dopo spiegazione. Conservare tutta la catena (nota, firma, prompt utilizzati) per tracciabilità.

Prompt copiabili
Nota di consiglio strutturata 
Sei un CGP senior. Per questo cliente:nn**Profilo di rischio**: [DIFENSIVO / EQUILIBRATO / DINAMICO]n**Orizzonte**: [DURATA]n**Obiettivi**: [ELENCO]n**Capacità di risparmio**: [IMPORTO MENSILE]n**Patrimonio attuale**: [SINTESI]n**Raccomandazione prevista**: [DESCRIZIONE]nnProdurre una nota di consiglio strutturata:n1. **Sintesi**: situazione e necessità identificatan2. **Raccomandazione**: descrizione precisa (prodotto, importo, durata)n3. **Giustificazione di adeguatezza** MIF II: perché adattato a questo profilon4. **Vantaggi attesi**: chifrati (rendimento, fiscalità, trasmissione)n5. **Rischi**: natura, probabilità, ampiezza potenzialennn6. **Commissioni**: ingresso, gestione, uscita, confronto mercatonnn7. **Alternative scartate**: 2-3 opzioni esaminate e ragioninn8. **Implementazione**: stadi, calendario, documenti da firmarennTono: neutro, fattuale, accessibile. Marca [DA VERIFICARE] qualsiasi dato incerto.
Argumentario per vendita di investimento 
Per questa raccomandazione:nn[RACCOMANDAZIONE]nnPer questo cliente:n[PROFILO]nnProdurre un argumentario di presentazione:n1. **Hook**: 1 cifra o idea forte che crea l'interessenn2. **Situazione attuale**: cosa non funziona / potrebbe essere meglienn3. **Soluzione proposta**: descrizione chiara in 3 puntinn4. **Benefici**: 3 benefici concreti per QUESTO clienenn5. **Rischi**: trasparenza sui rischi (mai minimizzare)n6. **Anticipazione delle obiezioni**: 3 obiezioni probabili + rispostennn7. **Decisione**: cosa convalidare oggi, cosa viene implementato quandonnnObiettivo: presentazione orale di 15 min in riunione.
Riformulazione per cliente non-iniziato 
Riformula questa nota tecnica:nn[NOTA]nnPer un cliente poco familiare alla finanza:n- Nessun gergo (PER, UC, FCP) senza definizionen- Metafora accessibile se rilevanten- Esempio chiffrato concretonnn- Azione concreta da intraprendere n- Massimo 250 paroleennMantieni il rigore, semplifica la forma.
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Assistant conversationnel d’Anthropic axé sécurité et contexte long. Excellent pour rédaction, analyse, résumés, code et agents. Interface claire, bons résultats en français.

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Perché : Code Interpreter excellent pour les simulations chiffrées (TRI, capitalisation, plus-values).

ROI stimato
Tempo risparmiato
70% sulla redazione (30-45 min vs 2-3h)
Miglioramento della qualità
Conformità MIF II nativa, argumentari solidi, tracciabilità
Costo
30-100€/mese a seconda delle soluzioni
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